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Création Entreprise à Hong-Kong et Compte Bancaire Offshore

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La bombe à retardement que représente le fait d’avoir des clients chinois dans ses banques

La bombe à retardement que représente le fait d’avoir des clients chinois dans ses banques

Lorsque les institutions financières ont remplacé leurs clients européens et américains par de nouvelles fortunes chinoises, les départements de conformité ont réduit les risques (après de nombreuses années de collaboration) pour leurs clients privés européens et américains afin d’éviter les complications.

Plus de dentiste français évitant les impôts en ayant un compte offshore discret et bienvenue à M. CHAN, un riche entrepreneur chinois, le problème est que la Chine a beaucoup d’homonymes pour M. CHAN … tellement dans un pays si vaste et une réelle difficulté à comprendre les modèles d’affaires, les activités, le statut de personnes politiquement exposées, la source de la richesse …

La plupart du temps, M. CHAN et ses homonymes disposaient de fonds étrangers parce que ces fonds n’étaient pas dûment rapatriés dans les entreprises de Chine continentale, n’étaient pas taxés ou n’étaient pas comptabilisés. Les bénéfices sont déplacés au minimum.

Bien sûr, les départements de conformité ne connaissent pas vraiment la situation exacte et effectuer un KYC renforcé sur un ressortissant/résident chinois est quelque part dangereux, la possibilité d’enfreindre une loi chinoise en effectuant le processus KYC est moyenne à élevée.

La bombe à retardement

La possibilité que M. Chan ait effectivement enfreint quelques lois en créant sa richesse est également élevée, mais personne ne le sait vraiment, en raison du grand nombre de lois et des différences dans les pratiques commerciales.

Jusqu’à présent, le gouvernement chinois, à l’instar des gouvernements occidentaux, n’en avait cure. Grâce à l’échange automatique d’informations, il a obtenu les noms et les montants mais n’a pas réagi.

Cette situation particulière va changer, les Chinois (et le reste du monde avec eux) en ont assez des contraintes bancaires et commerciales internationales venant des Etats-Unis. Bientôt, la Chine répliquera contre les sanctions et autres règles motivées politiquement.

Comme la Chine, à l’inverse des pays occidentaux, ne se mêle pas des affaires des gouvernements étrangers, il est peu probable qu’elle émette ses propres sanctions, du moins pas dans les années à venir et sûrement pas avant d’avoir réglé ses propres problèmes de shadow banking et de fonds non taxés.

La Chine a récemment envoyé un message clair à ses riches entrepreneurs. La formulation et le thème de la prospérité commune ne peuvent être interprétés que comme un avertissement, non seulement aux contrevenants mais aussi aux destinataires étrangers des fonds non taxés.

Ne pas accepter l’avertissement pour ce qu’il est signifierait continuer à faire preuve d’aveuglement volontaire, une attitude dangereuse qui est souvent provoquée par les gesticulations des gouvernements occidentaux (comme ils n’ont aucune crédibilité sur les sujets économiques, tout le monde s’en fiche).

Mais le fait est que le gouvernement chinois n’est pas adepte des gesticulations, il parle et il agit, parfois très vite dans son propre pays et lentement sur les sujets étrangers.

Il semble que le monde entier soit bouleversé par le changement de rythme des actions chinoises, la Chine parle plus et agit plus qu’avant, avec un ensemble de valeurs différentes et des contraintes difficiles à imaginer.

En raison de cette nouvelle situation, les départements de conformité des banques devraient être encouragés à réexaminer leurs clients chinois. Dans quelques années, ils seront sanctionnés par la Chine de la même manière que les Etats-Unis et d’autres pays le font actuellement, la roue tourne.

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